Cuối năm 2021, Johannes Steynberg bị bắt tại Brazil với cáo buộc điều hành đường dây lừa đảo tiền điện tử trị giá hàng triệu USD. Trước đó, Steynberg chạy trốn khỏi cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật Nam Phi, nơi công ty Mirror Trading International đăng ký hoạt động.

Theo tờ Cointelegraph, hôm 27/4, Thẩm phán Lee Yeakel của Tòa án Texas kết luận Johannes Steynberg có tội và chịu trách nhiệm đền bù cho các nạn nhân trong vụ việc. Cụ thể, Mirror Trading International phải trả 1,73 tỷ USD cho khách hàng cũ của công ty, đồng thời bổ sung công quỹ thêm 1,73 tỷ USD tiền phạt dân sự.

Tổng cộng, CEO Johannes Steynberg và công ty MTI phải nộp phạt 3,4 tỷ USD. Đây là số tiền nộp phạt dân sự cao nhất trong lịch sử các vụ kiện được khởi xướng bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (CFTC).

Xem thêm: Bóc lịch 3 năm vì ăn cắp 5 triệu USD để chơi Bitcoin và cổ phiếu meme

“Với tư cách là người đứng đầu công ty, Steynberg đã tổ chức một kế hoạch tiếp thị đa cấp lừa đảo với quy mô quốc tế nhằm chiếm đoạt Bitcoin từ các thành viên”, kênh Twitter chính thức của CFTC công bố.

CEO Mirror Trading International (MTI) “thiết kế” đường dây lừa đảo như thế nào?

Hiểu đơn giản, công ty MTI hoạt động tương tự mô hình Ponzi (người vào sau trả tiền người trước). Dòng tiền trong hệ thống được duy trì bởi những thành viên mới, đội ngũ điều hành sẽ sử dụng tiền của nhóm ngưới mới để trả lãi cho những thành viên cũ.

Tuy nhiên, MTI đã khéo léo núp bóng các loại hình đầu tư khác như tiền điện tử (Bitcoin) và giao dịch ngoại hối (FOREX) nhằm tránh sự dòm ngó.

Theo tuyên bố của MTI, họ huy động vốn từ cộng đồng thông qua Bitcoin. Sau đó, lượng tiền khách gửi được dùng tái đầu tư vào thị trường FOREX. Số lợi nhuận thu về sẽ dùng để trả tiền lãi cho chính khách hàng.

Đáng nói, MTI cam kết trả lãi theo chu kỳ tháng với lãi suất lên đến 10%. Đồng nghĩa, APY (lãi suất theo năm) của công ty là 120%. Con số này cao gấp hàng chục lần lãi suất tiền gửi ở đa số ngân hàng hiện tại (7-10%). Thậm chí, nó cũng cao hơn nhiều lần mức APY của các nền tảng tài chính phi tập trung (DEFI) phổ biến trong ngành tài sản số.

Cần lưu ý, mức lãi suất 20-35% mỗi năm ở các giao thức DEFI đã đủ để cơ quan chức năng đưa cảnh báo rủi ro đối với người tham gia. Do đó, mức APY 120% của MTI là con số rất lớn, tuy nhiên, chính vì vậy nó thu hút đông đảo người đầu tư.

Cao điểm, MTI sở hữu hàng trăm nghìn thành viên tại hơn 190 quốc gia. Khối lượng giao dịch mỗi ngày trên nền tảng đạt khoảng 13.000 Bitcoin. Ngay từ đầu năm 2020, FX Choice, một công ty giao dịch Bitcoin và ngoại hối đã chia sẻ những nghi ngờ về MTI trên diễn đàn Forex Peace Army.

“Chúng tôi muốn những người đang tham gia vào MTI ý thức được rủi ro. Việc MTI kiếm đủ lợi nhuận từ FOREX, sau đó dùng chúng để thanh toán khoản lợi tức trên 100% liên tục trong 1 năm là rất khó tin. Đầu tư FOREX không giống việc bạn chỉ cần nắm giữ cổ phiếu và chờ đợi chia cổ tức, FOREX là thị trường đầy biến động trong đó khoản lời lớn luôn đi kèm rủi ro cao. Chúng tôi muốn lưu ý cộng đồng rằng chưa có bằng chứng về hiệu quả đầu tư thực sự của MTI trong lĩnh vực FOREX”, đại diện FX Choice cảnh báo.

Phía FX Choice cũng bác bỏ tuyên bố của MTI về việc họ kiếm lợi nhuận lớn vì áp dụng trí tuệ nhân tạo (AI) khi giao dịch FOREX.

Mirror Trading International sụp đổ

Trước khi sụp đổ, các khách hàng của MTI phản hồi họ không thể rút tiền khỏi nền tảng. Theo CFTC, từ tháng 5/2018 đến tháng 3/2021, MTI sở hữu 29.421 Bitcoin, trị giá khoảng 1,7 tỷ USD vào thời điểm đó. Ngoài ra, MTI có hàng trăm nghìn khách hàng khắp thế giới. Tính riêng tại Mỹ, nạn nhân của MTI đạt con số 29.421 người.

Trên thực tế, các mô hình Ponzi sẽ sụp đổ nếu không có thêm lượng người mới. Khi đó, dòng tiền sẽ thiếu hụt khiến đội ngũ điều hành không thể trả lãi cho những khách hàng cũ. Công ty Mirror Trading International đã phá sản theo cách như vậy.

Theo phán quyết ngày 27/4, Steynberg phạm tội gian lận liên quan đến hành vi cung cấp dịch vụ giao dịch hàng hóa chưa được cấp phép bởi CFTC. Từ thời điểm bản án có hiệu lực, Johannes Steynberg vĩnh viễn bị cấm tham gia vào các hoạt động thuộc phạm vi Đạo luật Trao đổi Hàng Hóa (CEA). Đồng thời, Steynberg cũng không được phép đăng ký kinh doanh với CFTC hoặc các thị trường do CFTC quản lý.

“Dù trực tiếp hay gián tiếp, các bị cáo đã chiếm đoạt số Bitcoin mà khách hàng gửi vào nền tảng”, đại diện CFTC nói.